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  摘要:公司是银行核心系统业务领军龙头,核心系统服务的商业银行客户市场占有率排名第一,银行互联网核心和网贷平台行业中标率高达 75%和 80%。银行IT未来几年保持22%的平均增速。

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  正文:

  长亮科技: 金融IT小盘股盈利拐点将至!腾讯是第二大股东 分业务毛利率未来2年均超50% 或复制恒生电子开年强劲走势

  1、估值:对标细分领军公司恒生电子、东方财富

  根据银户通等业务实际推进情况,可得未来三年利润复合增速为148.92%,对标细分领军公司恒生电子、东方财富(300059)的2020年平均估值,给予2020年目标市值145亿元,另外,考虑银户通业务远期放量,渠道分成收入有望达到10亿。

  2、携手腾讯推出“银户通”,打通中小银行和互联网C端资源渠道。

  2018年4月腾讯入股公司,成为第二大股东,共同推动互联网金融云服务。2018 年 4 月 22 日公司公告关于与腾讯云计算签署《关于腾讯长亮金融云项目的合作协议》;此外公司股东王长春等人与腾讯信息签订《关于深圳市长亮科技(300348)股份有限公司之股权转让协议》,腾讯信息合计受让公司无限售流通股 2137 万股,占公司总股本的 7.14%。如果2020年渗透率为10%,我们中性预计银户通可贡献收入近5亿元。

  3、2019年将迎来利润拐点。

  2018年内生业绩增速同比增长46%-74%。2019年随着非持续性的费用减少,公司将迎来利润拐点。

  4、监管2018Q4趋稳,MoM有望引入银行及保险资金。

  目前证券 IT 系统在证券、基金行业渗透率较高,银行、保险等机构发展资管业务的需求才刚开启,如近期国内已经有二十多家银行宣布成立资管子公司,保守测算新增的 IT 系统市场至少在十亿级别。

  5、盈利预测

  主业预计高增,分业务毛利率稳定。

  国盛证券预计2018-2020年公司营业收入分别为11.84亿、16.81亿和23.74亿,归母净利润分别为0.51亿、1.95亿和3.16亿。对应PE46x,给予“买入”评级。


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